不少币圈参与者寄希望于纯私下点对点场外交易，认为脱离交易所就不会被监管关注，这是普遍存在的认知误区。监管核查早已不再局限于交易平台，而是形成资金流与链上数据双向追溯机制。即便交易双方通过社交软件自主沟通、直接转账发币，银行、支付机构的大额、频繁异常转账会触发风控预警；同时每一笔虚拟货币转账都会永久记录在区块链上，地址流转轨迹无法删除。一旦任意一方资金涉及电信诈骗、网络赌博等涉案资金，整条资金链路都会被顺向排查，交易者很容易收到涉案款项，引发银行卡冻结，甚至被认定涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动。
还有一部分交易者选择接入境外虚拟货币平台，依靠翻墙工具访问网站参与交易，试图借助地域差异隔绝国内监管。相关政策清晰规定，境外交易所向境内居民提供虚拟货币交易服务同样属于非法活动，相关信息流、资金流都可以被监管部门监测。翻墙本身属于违规行为，在此基础上开展虚拟币交易相当于叠加多重风险。同时境外平台不受国内法律约束，平台跑路、卷款、随意限制提币的案例长期频发，交易者财产受损之后，无法通过国内司法途径有效维权，资金损失只能自行承担。各类混币工具、隐私转账方案也无法实现完全隐匿，近些年多地司法案例显示，侦查技术已经能够破解多数匿名转账手段，依靠工具掩盖交易记录最终只会加重嫌疑。
还有部分群体尝试拆分交易金额、轮换收款账户、借用他人银行卡收付资金，以此降低金融机构风控警报。这类操作属于刻意制造资金分散流转的特征，恰恰是反洗钱监测重点标记的异常行为。多人共用账户、频繁更换收款渠道、小额多笔分散转账，极易被判定为规避监管的可疑交易，加快账户风控触发速度。另外出借、收购他人账户用于虚拟货币结算，本身已经触犯法律，一旦账户流入涉案资金，账户提供者与实际交易者都会被一并追责，衍生出更多连锁法律风险。
所有用来规避监管的交易方式，本质上只是增加监管排查的时间成本，并不能实现永久隐匿交易痕迹。监管体系持续完善，链上数据分析、资金穿透核查技术不断升级，虚拟货币交易的追踪难度持续下降。与其寻找所谓规避监管的办法，更需要认清底层规则：在我国境内开展法币与虚拟货币互换、虚拟货币之间交易不受法律保护，所有交易产生的纠纷、财产损失无法得到法律保障，持续参与交易随时会面对金融惩戒与司法调查。
