不少用户在网络上看到境外中心化交易所存在法币交易、P2P撮合板块，这类平台面向海外地区用户开放相关服务，但并不允许中国大陆居民参与。即便通过特殊方式注册登录，使用国内银行卡、支付工具转账交易，很容易触发支付机构风控，造成银行卡冻结、资金受限。同时境外平台不受国内法律监管，如果出现平台跑路、账户封禁、资产无故冻结等问题，国内用户难以通过正规途径维权，投入资金大概率无法追回。
除大型境外交易所之外，社群私下OTC交易、线下现金交易、不知名小型兑换平台是诈骗高发区域。脱离第三方担保的点对点私下交易没有交易保障，经常出现转账之后对方失联、虚假转账凭证骗取数字货币等情况。部分小型兑换网站伪装成便捷买币渠道，实际为钓鱼站点，登录后会窃取账户信息与资产；而比特币ATM大多分布海外，手续费高昂，并且同样不支持国内用户操作，实用价值很低。
想要理清市场误区还要认清价格波动带来的投资风险，比特币行情涨跌幅度极大，不存在稳定盈利的保障。很多不法分子借助买币渠道吸引投资者，进一步诱导参与合约、资金盘等项目，造成更大规模财产损失。无论何种渠道，只要涉及法币与BTC互换，资金流转过程还可能被认定参与资金流转活动，引发反诈部门核查。综合多重因素，最稳妥的选择就是远离虚拟货币交易，不参与任何比特币买卖操作。
