不少用户会尝试通过境外交易平台，借助场外渠道完成比特币购买，这类操作也是风险集中爆发的重灾区。完整流程一般需要先使用人民币和个人银行卡向商家收购稳定币，再转入平台兑换比特币，但整个交易链条缺少正规金融机构监管，交易对手身份无法核实。交易过程中很容易收到涉案资金，直接导致名下银行卡被司法冻结，部分参与者还会被要求配合公安调查；除此之外，场外商家存在虚假转账、恶意毁单、卷走资金跑路等诈骗情况，一旦发生资金纠纷，没有正规渠道发起维权，产生的亏损只能自行承担。
还有一部分人群想要通过点对点私下交易、社群撮合交易获取比特币，这种脱离平台监管的模式隐患更大。线上社群的交易撮合者大多没有资质，很多团伙借着买卖比特币实施电信诈骗，常见套路是诱导用户先行转账，收到资金后直接失联。即便完成资产交割，比特币转账不可逆，一旦转账地址输入错误、遭遇黑客盗币，资产将永久无法追回。同时需要认清，不存在官方认证、国内直营的比特币交易平台，任何宣称拥有国内正规牌照、低手续费、保本收益的平台信息，全部属于虚假宣传，大多是精心搭建的资金盘骗局。
除了资金被骗、银行卡冻结风险，参与比特币交易还要认清市场本身的巨大波动风险。比特币价格涨跌不受约束，短时间内可能出现大幅度下跌，不少投资者盲目入场后出现本金大幅缩水。结合司法实践来看，因虚拟货币交易产生的纠纷，各地法院普遍不予支持资金追偿，无法依靠诉讼追回损失。在此背景下，普通投资者应当理性看待虚拟货币炒作热潮，主动远离各类比特币买卖渠道，守护自身资金安全，避免卷入各类金融风险当中。
