很多币圈交易者误以为小额转账验资、银行卡流水核验能够筛查黑钱，实际上场外买卖U常用的小额试转验资是黑产洗钱团伙最惯用的试探手段，骗子会先以几十元小额资金完成转账获取交易者银行卡信息，后续大额交易转入电信诈骗、网赌赃款，一旦资金入账，交易者银行卡短时间内就会被公安冻结，部分交易者还会因协助资金洗白被认定涉嫌帮信罪。不少收U方还会编造第三方验资平台、钱包授权验资的说辞，发送授权链接、核验二维码，用户点击授权后，对方可远程划转钱包内全部U币，这类验资骗局在线下现金收U、线上场外交易场景案发占比常年居高，新手交易者很难区分正规核验与盗币授权的区别。
即便交易者自主收集对方身份证、银行卡流水信息自行验资，也无法核实资金底层来源，银行卡流水只能体现账面收支记录，不能甄别款项是否源自非法犯罪所得，当前司法溯源依托银行全链路流水与区块链链上地址追踪，个人不具备司法调取资质，自行核验的材料不具备风控效力。部分自称老牌承兑商的交易者会要求买方提前验资打保证金，宣称验资通过后再批量结算U币，本质是借验资名义预收资金，收到保证金后直接失联跑路，尤其溢价高于市场正常行情3%以上的收U单，验资圈套概率接近百分百。
从法律实操角度补充，国内司法机关处理U币交易涉案案件时，不会采信交易者自行制作的验资凭证作为免责依据，只要账户流入涉案赃款，无论事前是否做过私下验资，都需要配合公安说明资金往来细节，交易金额达到对应立案标准还会被追究非法买卖外汇、帮信相关刑事责任。想要规避交易风险最稳妥的方式是彻底摒弃U币买卖行为，远离所有以验资、资质审核为前提的场外换币邀约，不要为了赚取价差尝试各类非标验资操作。
