央行等多部门先后多次发文明确监管准则，比特币不属于法定货币，仅归类为特定虚拟商品，金融机构、第三方支付平台全面关停虚拟货币相关收付、托管业务，境外交易所面向国内用户开展法币兑币服务同样违反监管要求，各类声称可在国内合规买币的平台、个人场外居间交易均不受法律兜底，一旦出现平台跑路、卖家卷款失联，投资者无法通过国内司法途径追回损失。不少新手容易被网络广告误导，轻信低门槛入金、保本囤币等宣传，贸然通过陌生链接下载小众平台APP充值，最终遭遇平台封禁账户、无法提币的问题，这类骗局在币圈新手群体中案发占比常年居高不下。
放眼全球市场，海外部分国家和地区允许合规机构上线比特币交易业务，境外合规交易所买币需要满足当地监管条件，首要前提是持有对应地区有效身份资质，完成当地监管要求的多级KYC实名认证，借助境外本地银行卡、合规支付工具完成外币入金，整个操作受境外属地法律管辖，但国内居民私自换汇用于境外购币，会触碰我国外汇管理相关规定，个人年度便利化购汇额度仅限民用消费，不得挪用于虚拟货币投资，违规跨境划转资金会被银行标记风控，限制后续换汇、转账权限。除此之外，海外部分证券市场上线挂钩比特币的现货ETF产品，产品在当地交易所挂牌交易，但开通交易需要合规境外证券账户，普通国内投资者无法借助境内常规券商渠道直接申购，盲目找代办开户还会泄露个人证件信息，陷入身份盗用陷阱。
市面上还流传着点对点场外私下兑换、比特币ATM取现购币等方式，其中点对点私下交易脱离平台监管约束，买卖双方无任何履约担保，付款后对方拒不划转比特币是高频纠纷，且私下大额资金往来极易触发银行反洗钱风控排查；全球落地的比特币ATM机具大多布局在海外地区，机具交易手续费普遍在5%至15%区间，国内几乎无合规运营的比特币存取款设备，网传国内线下实体门店现金买币基本全为虚假套路，本质是诱导受害者线下转账诈骗。去中心化DEX钱包闪兑模式虽不用平台实名，但需要用户提前持有合规渠道换来的稳定币，新手缺乏私钥保管知识，很容易出现助记词丢失、钱包资产被盗的情况，整体实操门槛极高，并不适合普通入门用户。
